В связи со случаями банкротства коммерческих банков, отзыва лицензий ЦБ РФ, появлением новых видов финансовых операций и услуг, форм обслуживания клиентов и, как следствие, увеличением рисков, связанных с банковской деятельностью, актуальность совершенствования системы оценки надежности банков становится очевидной. В статье представлена методика комплексного эконометрического подхода к мониторингу российских банков для оценки их надежности и устойчивости развития с использованием моделей бинарного выбора - logit-модели и probit-модели.